AI Personal Finance Manager
Das AI-gestützte Finanzcockpit für innovatives Digital-Banking, hyperpersonaliserten Insights und integrierten Client Analytics Features.
Das AI-gestützte Finanzcockpit für innovatives Digital-Banking, hyperpersonaliserten Insights und integrierten Client Analytics Features.
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Der Finanzassistent mit Client Analytics
Der AI Personal Finance Manager von Contovista ist das intuitive Finanzcockpit für hyperpersonalisiertes Digital-Banking von morgen. Dank Echtzeit-Datenanalyse und künstlicher Intelligenz unterstützen wir Finanzinstitute dabei, Transaktionsdaten effektiv zu nutzen.
Banken stärken mit dem Finance Manager von Contovista ihre führende Rolle im Markt und werden zum Vorreiter bei der Nutzung von Daten, um Geschäftsprozesse zu optimieren und die digitale Kundenbeziehung zu vertiefen.
Die integrierten Client Analytics Features vereinen alle notwendigen Tools in einem einzigen, effizienten System und schaffen so die Grundlage für erfolgreiche Kundenbeziehungen.
Finance Manager für Digital-Banking User:innen
Der AI Personal Finance Manager von Contovista bietet eine Vielzahl von Features, die deinen Kund:innen dabei helfen ihre Finanzsituation durch intelligente Analysen, kombiniert mit hyperpersonalisierten Daten verbessern zu können.
Dank data-driven Insights zur individuellen Finanzsituation stärken wir deine Kundenbeziehungen und erhöhen die Zufriedenheit und das Engagement. Durch die laufende Weiterentwicklung von innovativen Features sind Finanzinstitute für das Banking der Zukunft gerüstet.
Understand
Komplexe Finanzdaten verständlich und transparent aufbereiten.
Coach
Zeitnahe, massgeschneiderte Tipps und Empfehlungen, zur Erreichung der finanziellen Ziele.
Enable
Personalisierte Insights helfen die Finanzen selbstbestimmt zu managen.
Vorteile für deine Kund:innen
Automatische Kategorisierung
Transaktionen werden automatisch den passenden Kategorien zugeordnet und mit den entsprechenden Logos und «Pretty Names» visualisiert – So haben Kund:innen eine verständliche und strukturierte Übersicht.
Analytics
Die intuitive Benutzeroberfläche und die automatische Kategorisierung erleichtern es deinen Kund:innen, ihre Finanzen besser zu verstehen. Dank der übersichtlichen Darstellung können Kunden ihr Ausgabeverhalten noch besser verstehen.
Hyperpersonalisierte Finanzeinblicke
Automatische Hinweise auf rückerstattete Geldbeträge, zu erwartende Abo-Zahlungen oder steigende Ausgaben in einer bestimmten Kategorie verstehen – Dank hyperpersonalisierter Insights wir das Finanzleben deiner Kund:innen noch einfacher.
Kundenzentrierte Innovation
Der AI Finance Manager wird laufend userzentriert um neue Funktionen erweitert und optimiert – So erhalten Nutzer:innen beispielsweise personalisierte Tipps zu steuerrelevanten Transaktionen, privater Vorsorge (Säule 3a) und anderen Features.
Bankübergreifende Verwaltung der Finanzen
Unsere Multibanking Lösung lässt sich einfach und unabhängig vom Kernbankensystem in jede Digital-Banking-Lösung integrieren. Contovista ist über Plattformen, wie beispielsweise bLink, bereits heute voll multibankingfähig.
Durch die automatische Konto-Aggregation mit Multibanking profitieren deine Kund:innen mit nur einem Login von automatischen Saldenabgleich und einer konsolidierten Übersicht aller Finanzen in Echtzeit, in nur einer Digital-Banking-Umgebung.
Durch die Integration von Value-Added-Services, wird das Kundenerlebnis und die Convenience für Privatkund:innen weiter optimiert und ein kundenzentriertes Banking-Ökosystem geschaffen. Kund:innen profitieren weiters von intelligenten Steuerabzügen, die abzugsfähige Transaktionen automatisch markieren, und erhalten hyperpersonalisierte Insights über alle Konten hinweg.
Berechnung des individuellen CO₂-Fussabdruck
Der Carbon Footprint Manager berechnet transaktionsbasiert den individuellen CO₂-Fussabdruck und setzt den persönlichen CO₂-Verbrauch dabei in Relation zum Schweizer Durchschnitt. Dieser wird automatisch den richtigen CO₂-Kategorien zugeordnet. Das schafft eine klare Übersicht über das Konsumverhalten und den dadurch verursachten CO₂-Ausstoss.
Grundlage dafür ist eine umfassende, intelligente Auswertung der Finanztransaktionen, die auf Schweizer Klimadaten basiert. Mittels Gamification Elementen werden konkrete Empfehlungen zur Verringerung des Fussabdrucks vorgeschlagen, die Kund:innen direkt umsetzen können.
Abzugsfähige Transaktionen automatisch erkennen
Dank automatisierten Hinweisen werden Nutzer:innen direkt im Digital Banking über steuerabzugsfähige Transaktionen informiert. Zusätzlich können Transaktionen eigenständig als steuerlich absetzbar markiert und relevante Belege hochladen werden.
So haben User:innen alle Transaktionen für die jährliche Steuererklärung direkt zur Hand – der Prozess wird dadurch deutlich vereinfacht und keine Abzüge gehen vergessen.
Value-Added-Services
Eine Vielzahl von Mehrwert-Features, die deine Kund:innen im Alltag unterstützen, aktiv ihre Finanzsituation zu verbessern:
- Dashboard mit hyperpersonlisierten Insights
- Ein- und Ausgaben-Statistiken und -Analysen
- Alle Abos auf einem Blick anzeigen lassen
- Automatisches markieren von steuerabzugsfähigen Transaktionen
- Individuell anlegbare Sparziele auf virtuellen Unterkonten und flexible Budget-Funktionen
State-of-the-Art AI
Unsere Algorithmen liefern präzise Kundenanalysen und ermöglichen Banken, hyperpersonalisierte Angebote zu erstellen.
All-in-One
Vereinfache deine Prozesse mit einer einzigen Plattform für Personal Finance Management und AI-basierte Kundenanalyse.
Einfache Integration
Flexible Architektur für eine schnelle und unkomplizierte Integration in bestehende IT-Landschaften – Kernbankensystem unabhängig.
AI Finanzcockpit mit Client Analytics
Der Finance Manager mit integrierter Contovista Enrichment Engine ist die ideale Lösung für Banken, die ihre Transaktionsdaten für eine Vielzahl von Zwecken nutzen möchten.
Von der Automatisierung interner Prozesse und der Verbesserung der Risikomodellierung bis hin zur Entwicklung innovativer Produkte – wir unterstützen Finanzinstitute dabei, ihre Effizienz zu steigern, Kosten zu senken und neue Geschäftschancen zu erschliessen. Die All-in-One-Lösung ist vom Kernbankensystem unabhängig und ermöglicht es, Finanzinstituten das volle Potenzial Ihrer Transaktionsdaten zu nutzen.
Data-driven Banking und Analytics?!
Hast du Fragen zu den Finance Management- und den Analytics Lösungen von Contovista? Melde dich ganz einfach.
Wir beraten dich gerne!
Andreas Lenke
Projektleiter PFM bei der Thurgauer Kantonalbank
« Mit dem persönlichen Finanzassistenten bieten wir unseren Kunden gleich zum Start des neuen Portals einen grossen Mehrwert und können ihnen u.a. den Wunsch nach einer übersichtlichen und attraktiven Darstellung ihrer privaten Finanzen erfüllen. »
Bodo Grauer
Head Digital Strategy & Transformation, Avaloq
« Contovista ist einer der Stars der Schweizer Fintech-Szene und wir freuen uns sehr, viele gemeinsame – und sehr zufriedene – Kunden zu haben. Ihre Lösung ist ein Paradebeispiel für die Existenz von Fintechs: innovativ, wertschöpfend für die Kunden, einfach und schnell zu implementieren. Das Team hat einen guten Geist, eine positive und zukunftsorientierte Denkweise und ich genieße es sehr, mit ihnen zu arbeiten – es macht Spaß und man lernt immer. »
Christoph Wille
Leiter Vertriebskanäle und Mitglied der Geschäftsleitung bei der Valiant Bank AG
« Mit dem Multibanking Service reagieren wir auf die Nachfrage unserer Geschäftskunden nach einer Gesamtsicht über ihre Konten bei Valiant und anderen Banken. In Kombination mit dem BFM bieten wir hier einen in der Schweiz exklusiven Service, der es den KMU ermöglicht, auf einfache Weise bankübergreifend ihre Finanzen und ihre Liquidität im Griff zu haben. »
Dominik Gabler
Data Scientist bei der SZKB
« Die Lösungen im Bereich Analytik und Machine-Learning ermöglichen individuelle Kundenbedürfnisse zu analysieren, zu adressieren und gewonnene Erkenntnisse gewinnbringend einzusetzen. Contovista ist ein idealer Partner und Impulsgeber für die Schwyzer Kantonalbank und gibt uns regelmässig Denkanstösse, wie wir ungenutzte Geschäftspotenziale in der digitalen Welt ausschöpfen können. »
Dr. Simon Alioth
Managing Director, Synpulse8
« Finanzdienstleister stehen ihren Kundinnen und Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele mit Rat und Tat zur Seite. Contovista als starker Partner für Personal Finance Management bietet dazu einen passende, API-basierte Lösung für Finanzdienstleister. Mit der Präsenz von Contovista auf dem OpenWealth Marketplace von Synpulse8 erhalten Finanzdienstleister die Möglichkeit, massgeschneiderte Lösungen für ihre Kundinnen und Kunden zu entwickeln und ihren Bedürfnissen optimal gerecht zu werden »
Dr. Simon Youssef
Co-founder Neon
« Als junges Fintech waren wir auf der Suche nach einem dynamischen Produkt und neben der sauberen API Schnittstelle hat uns auch die schnelle und unbürokratische Zusammenarbeit mit Contovista von Anfang an überzeugt. »
Fabian Marti
Leiter Digital Solutions der Aargauischen Kantonalbank
« Die Digitalisierung erfasst alle Unternehmensbereiche und gewinnt in der Finanzbranche laufend an Bedeutung. Mit den Finanzassistenten von Contovista bieten wir unseren Privat- und Geschäftskunden daher zeitgemässe Erweiterungen im AKB Portal. Die Services wurden sofort positiv von unseren Kunden angenommen und machen digitales Banking noch persönlicher. »
Mike Hofmann
Senior Product Manager für bLink bei SIX
« Mit ihrer führenden BFM- und PFM-Lösung trägt Contovista wesentlich zur Mission von bLink bei, OpenAPI-basiertes Multibanking für Firmen- und Privatkunden bei Schweizer Finanzinstituten zu etablieren. Wir schätzen den pragmatischen und pionierhaften Ansatz des Teams sehr und sind überzeugt, dass durch solche technischen Kooperationen ein synergetisches Open-Finance-Ökosystem geschaffen wird, von dem die Schweizer Finanzindustrie profitiert. »
Niclas Persson
CEO & Co-Founder – Deedster
« Contovista ist der unangefochtene PFM-Marktführer in der Schweiz. Wir sind sehr stolz darauf, mit ihnen zusammenzuarbeiten, da sie mit dem Carbon Footprint Manager Nachhaltigkeit zu einer zentralen Funktion in ihren Finanzmanagement-Lösungen der nächsten Generation machen. »
Roland Zwyssig
Viseca Payment Services SA, Senior Advisor
« Die Zusammenarbeit mit Contovista kann etablierten Finanzinstituten helfen, schneller innovative Dienstleistungen und Funktionen einzuführen. Die Viseca ist bestrebt, bei der Digitalisierung der Kreditkarte eine Vorreiterrolle zu spielen und gemeinsam mit Partnern aus dem Fintech-Bereich Mehrwerte für die Partnerbanken wie auch Kreditkartenkunden zu schaffen »
Silvio Böhler
Head of Technology bei True Wealth
« Durch Contovista können Bankkunden mit Investitionspotenzial gezielter identifiziert werden, welche dann durch uns vollautomatisiert eine einfache und effektive Anlagestrategie erhalten. Gerade vor dem Hintergrund der Herausforderungen, mit denen die Branche durch die Digitalisierung konfrontiert sind, ist Effizienz ein wesentlicher Faktor in der zukünftigen Marktbearbeitung. »
Stefanie Feigt
CEO 3rd eyes analytics
« Wir freuen uns sehr, mit Contovista zusammenzuarbeiten. Ihre innovativen Produkte, die schnell und einfach zu implementieren sind, ergänzen unsere Lösungen zur individuellen Vermögensplanung ideal. Die Kombination unserer beiden Produkte bietet einen enormen Mehrwert für unsere Kunden und wir freuen uns, zukunftsorientierte Services für Finanzdienstleister gemeinsam anbieten zu können. »
