Winterrelease 2023

Bei Contovista geht die digitale Innovation ohne Pause weiter. Wir arbeiten kontinuierlich an Optimierungen und neuen Features für unsere data-driven Finance Management- und Data Analytics-Lösungen  für die Schweizer Finanztransformation und stellen diese unseren Kund:innen mit dem nächsten Release zur Verfügung – natürlich auch in der Wintersaison.

🆕 Multibanking: 360°- Überblick über alle Finanzen im Personal Finance Manager (PFM)

👉 Schnelle Übersicht über regelmässige Ausgaben: Abo-Übersicht im PFM

🌍 Neue Funktionen beim Carbon Footprint Manager im PFM

✅ Volle Kontrolle über Sparziele: Saving Spaces im PFM

👏Die Business-Lösung für Multibanking: Business Finance Manager (BFM) mit bLink

❇️ Enrichment Engine: Counterparty Category und das neue Geolocation Feature.

Der PFM ist der Finanzassistent für Retail-Kund:innen. Er bietet intuitive digitale Tools und Analyse-Optionen, die ein rundum komfortables Management der Privatfinanzen erlauben. Dazu gehören beispielsweise Funktionen wie Instant Search sowie die automatische Kategorisierung von Transaktionen, einschliesslich der richtigen Logos mit Händlernamen. Neu kommt nun die Erweiterung für Multibanking hinzu, die Banken mit dem neuen Release auch ihren Privatkund:innen anbieten können.

Durch Multibanking erhalten die User:innen eine ganzheitliche Übersicht sämtlicher Konten, und ihnen stehen sämtliche PFM-Funktionen über alle Konten hinweg zur Verfügung. Auch die Vermögensseite (Assets Page) greift über alle verbundenen Konten. Kund:innen können zukünftig im PFM Transaktionen und anzeigen. Der PFM bietet zudem tagesaktuelle indikative Wechselkurse (per E-Banking-API). Und das alles zentral und bequem im E-oder Mobile-Banking. Das bedeutet: Die Rolle der Hausbank wird gestärkt und die Kundenbindung steigt. Denn warum woanders einloggen, wenn man in der Banking-App alles in einer Übersicht hat.

Das neue Zusatzmodul ‘Multibanking for Retail’ basiert auf bLink, der Plattform für Open Banking und Open Finance in der Schweiz. Nutzer:innen können damit Zweit- und Drittkonten in wenigen Schritten hinzufügen, und zwar vollständig digital, ohne Papierkram.

1. Bank aus der Liste auswählen
2. Weiterleitung auf die Authentifizierungs-Seite der Drittbank (zur Bestätigung und Authentifizierung)
3. Rückleitung in den PFM: Der Zugriff auf das verknüpfte Konto ist startklar

Mit unserem Carbon Footprint Manager wird der PFM noch relevanter für Verbraucher:innen. Denn dieses Tool unterstützt sie im Alltag mit personalisierten Tipps bei der Reduzierung ihres CO2-Fussabdrucks. Unser datenbasierter Klima-Assistent bietet jetzt folgende Fähigkeiten:

• Der Carbon Footprint Manager analysiert Transaktionsdaten und berechnet auf Basis Schweizer Daten den individuellen CO2-Fussabdruck – kategorisiert und auf Ebene einzelner Transaktionen. Ein Vergleich mit dem Schweizer Durchschnitt zeigt User:innen auf, wie ihr persönlicher CO2-Beitrag zu interpretieren ist. Ausserdem können sie den CO2-Beitrag bestimmter Kategorien (Home, Food usw.) anzeigen lassen und bis zur Einzeltransaktion nachvollziehen.
• Der Carbon Footprint Manager liefert neu auch eine Auswahl personalisierter Tipps für mehr Nachhaltigkeit, die auf Grundlage der grössten individuellen CO2-Posten zusammengestellt werden. Dadurch erhalten die User:innen neue Ideen und Inspirationen in Form von Gamification-Elementen, sowie wissenswerte Infos zum Thema Nachhaltigkeit. Die Tipps können mit Lesezeichen markiert, ausgeblendet oder direkt angewendet und erledigt werden, der Status wird gespeichert. Das ermöglicht es, das eigene Verhalten regelmässig zu überprüfen.
• Der Carbon Footprint Manager unterstützt Nutzer:innen darüber hinaus dabei, ihren CO2-Fussabdruck aktiv zu reduzieren. Sie können Shopping-Budgets für einzelne Merchants einrichten, nachhaltige Shopping Goals anlegen (z.B. Sparen auf ein E-Bike) und bei Interesse passende Optionen für nachhaltige Finanz-Investments erhalten.

Multibanking bieten wir natürlich nicht nur im PFM, sondern auch in unserer Lösung für Business-Kund:innen, dem BFM. Auch hier arbeiten wir jetzt auch mit bLink/SIX. Und dank optimiertem, digitalen Prozess läuft das Onboarding von Konten bei Drittbanken viel einfacher – es ist nun genauso schnell und effizient wie beim PFM.

Dank der bLink-Plattform können über offene API-Schnittstellen Daten zwischen Endkund:innen, Finanzinstituten und Drittanbietern ausgetauscht werden. Durch die Standardisierung der Schnittstellen ist eine Authentifizierung der Benutzer:innen nur einmalig nötig.

Multibanking im BFM verschafft die komplette Übersicht über Vermögensinformationen und ermöglicht Erfassung von Kontoüberträgen über alle Konten hinweg. Darüber hinaus können ausstehende Zahlungen überwacht und weitergehende Analysen, etwa zur Liquidität, eingespielt werden.

Die Enrichment Engine ist unsere Lösung für die automatische Analyse, Kategorisierung und intelligente Anreicherung von Kontodaten. Damit die Transaktionsdaten jetzt noch besser angereichert werden können, haben wir zusätzlich die Gegenpartei-Kategorie (counterparty category) mit über 1000 Kategorien eingeführt.

Diese hierarchisch aufgebaute Kategorisierung ermöglicht es beispielsweise, Zahlungsströme an Drittpersonen zu identifizieren oder Händler bis ins letzte Detail zu klassifizieren (z.B.: Apotheke versus Drogerie). Die Counterparty Category stellt eine neue Dimension der Datenanalyse dar und ermöglicht die Konstruktion neuer Variablen für deine Machine-Learning Modelle. Dadurch werden die Modelle weniger fehleranfällig und die Genauigkeit steigt.

Weitere Vorteile:

• Banken erhalten aussagekräftige Informationen über Gegenparteien und können nun z.B. erkennen, an wen die Zahlungsflüsse gehen
• Händler:innen können durch die hierarchische Struktur bis zum gewünschten Detaillierungsgrad klassifiziert werden

Das Feature zur Geolokalisierung – also die Ortung, wo eine Kartenzahlung stattgefunden hat – wurde komplett redesigned und deutlich verbessert. Neu können genaue Standortinformationen zu Händler:innen in der Schweiz angegeben werden. Zusätzlich bietet das Feature die Möglichkeit, die Händler-Koordinaten auf einer Karte darzustellen. Unser Framework zur Geolokalisierung ist so flexibel aufgebaut worden, dass es uns erlauben wird, fortlaufend Händler auch aus dem Ausland orten zu können.

Zu Kreditkartentransaktionen liegen normalerweise ausser Ort oder Postleitzahl keine weiteren Adressdetails vor. Pro Händler wird meist nur eine Adresse unterstützt (typischerweise der Hauptsitz). Unser Geolocation Feature liefert exakte Standortinformationen, wie z.B. den genauen Standort der Filiale, in der eine bestimmte Transaktion stattgefunden hat.

Die Erweiterung des Geolocation – Feature beinhaltet:

• Angabe der Koordinaten (Längen- und Breitengrad) der Kartentransaktionen, die physisch (d.h. ohne E-Commerce) in der Schweiz stattgefunden haben.
• Unser Zusatzservice für dich: Koordinaten auf einer Karte anzeigen lassen, die auch in andere Applikationen integriert werden können.