Unser jüngstes Update im Winterrelease 2025 liefert liefert wesentlich verbesserte Analysefähigkeiten.
Direkt dran an deinen Kund:innen: Mit Client Analytics von Contovista gewinnen Finanzinstitute noch präzisere Einblicke in die Finanzsituation ihrer Kund:innen – für eine bessere Beratungsqualität und gezielten Produktvertrieb. Basis dafür ist unsere Enrichment Engine, die AI-gestützt alle Kontotransaktionen präzise klassifiziert, anreichert und auswertet. Daraus lassen sich einzigartige Erkenntnisse über Vermögensverhältnisse, Lebenssituation oder Finanzbedarf von Kund:innen erzielen.
Diese Informationen ermöglichen dadurch kundenzentriertes Banking, personalisierte Beratung und neue Absatzchancen. Wir haben die Enrichment Engine in eine gemeinsame Architektur mit unserem AI Finance Manager (PFM, BFM) integriert, dem intuitiven Finanzcockpit von Contovista: Für Banken, die unseren Finance Manager in ihr Digital-Banking integriert haben wird die Analytics-Nutzung somit deutlich effizienter. Und mit dem Update steigern wir die Fähigkeiten von Client Analytics für noch bessere Insights:
- Präzise Kategorisierung: Die Algorithmen der Enrichment Engine wurden weiter kalibriert und verfeinert, um die Trefferquote bei der Kategorisierung von Transaktion weiter zu erhöhen. Die Finanz-Einblicke durch die Client-Analytics-Tools werden dadurch genauer.
- Optimierte Erkennung wiederkehrender Transaktionen: Regelmässige Kontobewegungen werden nun noch besser identifiziert, beispielsweise Stromrechnungen, Kreditraten oder Versicherungsbeiträge. Das optimiert die Einblicke der Bank in die Finanzlage der Kund:innen.
- Verfeinertes Finanz- und Vermögensprofil: Auch zu Einkommen und Vermögenswerten erzielt die Enrichment Engine nun optimierte Erkenntnisse. Die Berechnung des Jahresgehalts wurde ebenso weiterentwickelt wie die von Bonuszahlungen und anderen Sondervergütungen, beispielsweise ein dreizehntes Monatsgehalt.
- Erweiterte Identifikation von Konten und Assets bei Dritten: Die Erkennung von Transaktionen mit eigenen Konten der Kund:innen bei anderen Banken und von Geldflüssen zu anderen Assets bei Drittanbietern wurde ausgeweitet. Dadurch werden beispielsweise auch Vermögen bei Neo-Banken, Brokern, Krypto-Assets und Säule 3a erkannt. Dies hilft dabei, ein wirklich umfassendes 360°-Bild der Finanzsituation zu erhalten.
